альфа банк обучение инвестированию
Инвестиции в Альфа банке: какие условия, как вывести деньги. Пошаговая инструкция для приложения
ALFA-Банк — крупнейший банк России, занимающий 4 место по объему активов. Он имеет множество направлений деятельности. Одним из них является оказание брокерских услуг на российском инвестиционном рынке. Из настоящего обзора вы сможете узнать, что представляет собой Альфа-Банк инвестиции, какие финансовые инструменты здесь есть, как стать клиентом компании и начать зарабатывать.
Виды инвестиций
В ALFA инвесторам предоставляется широкий выбор финансовых инструментов для вложения капитала с последующим извлечением прибыли. Сюда относятся следующие варианты:
Преимущества и риски Альфа инвестиций
Выбрав ALFA инвестиции, клиент получает следующие преимущества:
- доступ к московской и Санкт-Петербургской бирже, что дает возможность совершать сделки не только с акциями российских компаний, но и с иностранными ценными бумагами, предоставление широкого перечня готовых инвестиционных идей, удобное приложение, через которое можно совершать сделки с любой точки земного шара, экспертная помощь при получении налоговых вычетов, широкий выбор финансовых инструментов для инвестирования, в том числе продуктов с надежной защитой капитала (ИСЖ и НСЖ), оказание депозитарных услуг (создание и ведение счетов депо, предоставление консультаций, оформление залоговых операций с ценными бумагами и т.д.), бесплатное открытие и обслуживание брокерского счета, начинать инвестировать в акции, облигации и валюту можно с любой суммы, вывод денег в рабочие и выходные дни.
Инвестиционная деятельность всегда сопряжена с рядом рисков. Это правило также действует и для клиентов Альфа инвестиции. В целом, клиенты могут столкнуться со следующими видами рисков:
Как стать клиентом компании
Для того, чтобы начать инвестировать в Альфа-Банке, пользователю необходимо предварительно открыть брокерский счет. Предоставляется такая услуга бесплатно любому желающему. Порядок действий будет зависеть от следующего обстоятельства — является пользователь клиентом банка или еще нет. В последнем случае необходимо заполнить онлайн-заявку на сайте банка (раздел «Инвестиции» в верхнем меню), получить карту Альфа-Банка (менеджер сам ее доставит на указанный адрес) и пополнить счет на любую сумму.
Лица, которые уже являются клиентами этой финансовой компании, могут открыть брокерский счет через приложение Альфа-Директ. В этом случае нужно выполнить такие шаги:
- Установка приложения на мобильный телефон (его можно скачать в App Store или Google Play).
- После запуска приложения нужно кликнуть на кнопку «Открыть брокерский счет».
- Ввести логин и пароль от интернет-банка Альфа-Клик (при отсутствии этих данных нужно нажать на кнопку «Регистрация»).
- Подтверждение авторизации в мобильном приложении при помощи одноразового кода (придет в SMS-сообщении).
- Откроется страница с данными пользователя (ФИО, адрес электронной почты и т.д.). Здесь же нужно выбрать раздел «Заявление на обслуживание на финансовых рынках» и ознакомиться с информацией в открывшемся окне.
- Далее нужно изучить информацию, размещенную в разделе «Декларация о рисках» и поставить галочки в следующих окнах: «Ознакомился с декларацией о рисках» и «Подтверждаю логин Альфа-Клик». Нажать на кнопку «Подписать документы».
- Завершающим этапом будет подтверждение операции путем ввода кода из SMS.
- После выполнения описанных действий, на телефон пользователя будет выслан пароль от брокерского счета. В приложении также отразится логин. Его нужно записать или сфотографировать. В дальнейшем эти данные потребуются для входа в систему.
В Альфа-Банке брокерский счет открывается мгновенно. Поэтому после его регистрации можно сразу приступать к проведению сделок.
Как работает сервис для инвестирования Альфа банк?
Клиенты могут работать с финансовыми инструментами через удобный сервис — Альфа-Директ. Через это приложение можно проводить следующие базовые операции:
Таким образом, инвестиции альфа банк, для физических лиц несут широкий перечень возможностей. Здесь можно совершать операции с различными видами финансовых инструментов, и получать доход в несколько раз выше банковского вклада. Сделки совершаются через удобное приложение ALFA-Директ, имеющее широкий функционал.
Видеообзор
Альфа Директ – сервис для инвестиций и заработка денег на них: подробный обзор
Приветствую, друзья! Сегодня я хочу рассказать вам об инвестиционном сервисе под названием Альфа Директ от Альфа Банка. В этой статье вы узнаете, какое у него есть отличие от аналогичных приложений, как открыть счёт и как зарабатывать.
Сам я не так давно перешёл на Тинькофф Инвестиции из-за спец предложений для новых пользователей, однако это не значит, что я остался недоволен приложением от Альфа Банка, наоборот: Альфа Директ – это достойная конкуренция подобным инвестиционным сервисам, но давайте обо всём по порядку.
Что такое Альфа Директ?
Альфа Директ – это брокер, через инвестиционные сервисы которого можно покупать и продавать акции, облигации, драгоценные металлы, ПИФы и валюту. Клиенту доступны как отечественные инвестиционные инструменты, покупка которых осуществляется через Московскую биржу, так и иностранные – через Санкт-Петербургскую биржу.
Сам брокер принадлежит Альфа Банку, который осуществляет свою деятельность в России, Украине, Беларуси и Казахстане. Все операции Директа проходят в режиме онлайн, а приложение доступно как на телефон (скачать можно на IOS и Android), так и на компьютер – в качестве терминала, однако на данный момент лишь для устройств на базе Windows.
Краткий обзор Альфа Директ
Приложение довольно комфортно в использовании, у него есть свои минусы и плюсы, но обо всём по порядку:
Условия пользования и тарифы
В Альфа Директе есть два тарифа: «S» и «Альфа-Трейдер». Главная разница между этими двумя тарифами, как это обычно бывает, является размер комиссии:
Тарифный план «S»
Этот тариф установлен по умолчанию. Он отлично подходит для новичков, имеет единую комиссию на инвестиционные сделки, а также бесплатную инвест-аналитику. Комиссия за операцию с ценными бумагами и валютой составляет 0.З%, а депозитарный сбор – отсутствует.
Тарифный план «Альфа-Трейдер»
Данные тариф немного посерьёзнее: там комиссия за сделки составит 0,049%, если денежный оборот на брокерском счету менее 100 тыс. руб. в сутки. При торговле валютами комиссия составит 0,051% при обороте менее 50 млн. руб. в сутки.
Налоги
С налогами всё просто: у резидентов РФ банк удерживает 13% с дохода от сделок, у нерезидентов – 30%, так что делать вам ничего не нужно. Однако исключением является торговля на валютном рынке – при выгодном обмене налог придётся заплатить самостоятельно. Более подробную информацию по налогам вы можете посмотреть в специальном видео-руководстве от Альфа Банка.
Акции и подарки
К сожалению, на данный момент в Альфа Директ отсутствуют какие-либо промо-акции или подарки для новых пользователей. Видимо, в них компания не сильно заинтересована.
Плюсы и минусы
У приложения есть как и слабые стороны, так и сильные, которые выделяют Директ на фоне конкурентов.
Как пользоваться
Доступ к инвестиционному сервису осуществляется либо через мобильное приложение, либо через Терминал на персональном компьютере. Для последнего на сайте компании представлена обширная и понятная инструкция, хотя новичкам я бы рекомендовал инвестировать со смартфона.
В мобильном приложении Альфа Директ всё немного проще. Интерфейс у него, конечно, по сравнению с аналогами чуть менее понятен, однако к нему можно быстро привыкнуть: здесь есть вкладка с покупкой ценных бумаг – «Котировки», и уже приобретенные продукты – вкладка «Мой портфель». Во вкладке «Идеи» можно найти советы по вложению в те или иные инвестиционные инструменты, однако, как я уже говорил ранее, лучше думать своей головой или по крайней мере почитать информацию в интернете, и сделать свои выводы.
Шаг #1. Регистрация
Как я уже упомянул, счёт можно открыть с 14 лет и это является большим плюсом. Процесс регистрации в сервисе будет зависеть от того, являетесь ли вы клиентом Альфа Банка, если да – всё можно проделать онлайн, подтвердив свою личность кодом из СМС. В противном случае брокерский счёт можно открыть в любом отделении банка и там же оформить карту. Также счёт можно открыть через Госуслуги РФ, имея идентифицированный аккаунт в сервисе.
Для вашего удобства рекомендую оформить кредитную карту 100 дней без процента. Имея эту карту вы без проблем сможете открыть брокерский счёт, а также пополнять и выводить с него средства без комиссии, к тому же условия у карты очень привлекательны. Оформите её сейчас и доставка курьером на дом будет бесплатной.
Итак, возвращаясь к регистрации, для того, чтобы открыть брокерский счёт, переходите по ссылке ниже
Далее перед вами открывается вот такая страница, вводите на ней свои данные и вновь нажимаете на кнопку «Открыть счёт».
После чего просто следуете дальнейшим инструкциям.
Шаг #2. Пополняем баланс
Как я говорил ранее, пополнить баланс брокерского счёт можно только с карты Альфа Банка. Для этого заходим в Альфа Директ, переходим во вкладку «Портфель» и нажимаем кнопку «Пополнить».
Нас перекинет в основное приложение банка, где нужно будет нажать на брокерский счёт:
И в следующем окне ввести необходимую сумму зачисления, после чего нажать «Перевести»:
После этого средства будут успешно зачислены на счёт.
Шаг #3. Как зарабатывать на Альфа Директе
В приложении представлен большой выбор инвестиционных инструментов. В отдельной вкладке также доступен электронный инвестиционный помощник, который «советует», куда можно вложить деньги. Звучит интересно, однако на деле таким способом заработать у вас вряд ли выйдет – скорее всего вы просто выйдете в ноль, а поэтому лучше думать своей головой и следить за новостями в экономическом и политическом секторах.
Если на это нет ни желания, ни сил, ни времени, то можно вложиться в фонды и облигации. Заработок от таких инвестиционных инструментов хоть и невелик, однако риски минимизированы. Фонды представляют из себя пакет сразу из нескольких десятков или даже сотен акций разных компаний, поделенных между пользователями, что обеспечивает постоянный рост фонда и низкий порог входа. Облигации подразумевают выдачу своих денег «в кредит» компании, которая обязывается выплатить его с процентами по истечению определенного времени.
Однако сейчас я бы вообще не рекомендовал новичкам начинать инвестировать – все аналитики в один голос твердят, что в течение в 2021 года фондовый рынок ждёт обвал. И как только это произойдёт – смело можете вкладывать в ценные бумаги.
Шаг #4. Покупаем акции
Чтобы купить ценную бумагу, нужно перейти во вкладку «Котировки» и выбрать интересующий нас продукт:
В поле снизу ввести необходимое количество, нажать кнопку «Buy» и подтвердить оплату.
После этого вы станете обладателем приобретённой ценной бумаги, которая будет отображаться в вашем портфеле и которую в любой момент можно будет продать.
Шаг #5. Выводим прибыль
Вывести средства с брокерского счёта всё также можно лишь на карту Альфа Банка. Для этого переходим в «Мой портфель» – «Перевести». Нас вновь перекинет в основное приложение банка, откуда можно точно также вывести деньги с брокерского счёта себе на карту, введя нужную сумму и нажав «Перевести», после чего средства будут зачислены.
Отзывы
Положительных отзывов у брокера Альфа Директ, увы, не так много. Хвалят в основном работу техподдержки и обилие инвестиционных инструментов.
Отрицательных отзывов у Директа хватает. Связаны они, как правило, с техническими проблемами сервиса и высокой комиссией.
Возможно, решение таких проблем лишь вопрос времени, но сейчас они могут создать трудности, и непохоже, что у Альфы есть грандиозные планы по улучшению своего продукта.
Аналоги
На рынке представлено не так много инвестиционных сервисов и приложений. Одними из самых популярных являются:
В целом, какого-то определенного топа нет – все имеют свои достоинства и недостатки. При этом необязательно отдавать предпочтение кому-то одному – иметь несколько брокерских счетов никто не запрещал.
Заключение
В целом приложение Альфа Директ имеет полное право на существование. Подходит оно больше, как мне кажется, уже продвинутым пользователям. У новичков при виде такого обилия инвестиционных инструментов может появиться страх, однако для них в приложении присутствуют встроенные уроки и вебинары.
Открыть счёт, попробовать приложение и сравнить его с аналогами не возбраняется, деньги в любой момент можно вывести, а счёт – закрыть. Если вам понравилась статья, поделитесь ею с друзьями! Не забудьте подписаться на наш блог и всего вам хорошего!
Альфа-Инвестиции
Купите две акции в приложении Альфа-Инвестиции и получите третью в подарок
Онлайн без визита в банк
Пополнение без комиссии
С карты Альфа-Банка или переводом из другого банка
Платите только, когда инвестируете
Самый выгодный курс валюты
Покупайте валюту по курсу лучше, чем в любом банке
Все Альфа-Инвестиции — в приложении
Есть из чего выбрать: 3000+ ценных бумаг
Яндекс
Доходность за 2020 год
NETFLIX
Доходность за 2020 год
Доходность за 2020 год
Полюс
Доходность за 2020 год
Amazon
Доходность за 2020 год
Магнит
Доходность за 2020 год
Apple
Доходность за 2020 год
Северсталь
Доходность за 2020 год
Tesla
Доходность за 2020 год
Бесплатный счёт для разумных инвестиций
Ещё несколько способов заработать на инвестициях
ИИС: для вложений от 3 лет
+ 52 000 ₽ к вашим инвестициям каждый год
Готовые инвестиционные продукты
Доверительное управление и структурные ноты от лучших аналитиков Альфа-Банка
Операции с ценными бумагами
Операции с валютой
Операции с фьючерсами
Единая комиссия на всё, независимо от объёма сделок. Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 ₽ в месяц.
0,3% (кроме фьючерсов)
0,3% (кроме фьючерсов)
от 0,5 биржевого сбора
Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день вы заключаете, тем ниже комиссия. Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 ₽.
от 0,014% для биржевого рынка
от 0,1% для внебиржевого рынка
от 0,5 биржевого сбора
Для тех, кто управляет большим портфелем и хочет получать консультирование. Стоимость услуг советника зависит от уровня риска и желаемой доходности.
От 0,5% годовых от суммы инвестированных средств
0,1% для биржевого рынка
0,2% для внебиржевого рынка
*условия подключения данного тарифного плана можно узнать у своего персонального менеджера с ноября 2021 года.
Комиссии указаны в процентах от суммы сделок, если не указано иное.
Курсы
Инвестпривет, друзья! На этой странице вы можете выбрать, купить и скачать образовательные курсы по инвестированию. Они будут полезны как опытным, так и начинающим инвесторам.
Все мои примеры, приводимые в курсах, основаны на личном опыте. Каждый курс сопровождается большим количеством иллюстраций и скриншотов. Нашлось место и демотиваторам =)
Для закрепления знания предлагаю пройти домашние задания, которые находятся после каждой главы. Таким образом вы сможете пройти полноценное обучение инвестированию – каждый курс дает практические навыки, которые можно использовать уже сразу после прочтения.
Словом, если хотите научиться правильно инвестировать – скачивайте и проходите мои обучающие курсы по инвестированию!
В настоящий момент вы можете купить курсы по инвестированию в акции и облигации, базовый курс по основам инвестирования и подробный мощный курс по составлению инвестиционного портфеля.
Представлено 6 товаров
Облигации: как получать пассивный доход
Как разбогатеть, покупая дивидендные акции на российском фондовом рынке
Как составить свой инвестиционный портфель
Как инвестировать в недооцененные акции (новая редакция!)
Курс «Инвестиции для начинающих»: с чего начать торговлю на фондовом рынке?
Как инвестировать в высокодоходные облигации (ВДО) на Московской бирже
Ваши Альфа Баллы
Зарегистрируйтесь, чтобы начать получать баллы за комментарии, отзывы, просмотры и лояльность!
Об авторе
Инвестпривет! Меня зовут Михаил Чуклин, и я автор этого блога. С 2013 года занимаюсь финансовой аналитикой, делаю прогнозы, пишу обзоры на различные сайты экономической и финансовой тематики. И, конечно, сам инвестирую, проверяя на практике свои теории.
Однажды я подумал: «А почему финансовые блоги должны быть сухими и исключительно аналитичными? Неужели нельзя рассказывать о финансах так, как будто это захватывающий триллер или юмористический роман?»
Так я и придумал финансовый блог alfainvestor.ru, где воплотил свои задумки. Приветствую вас на нем и обещаю, что скучно точно не будет.
Рассказываю о личных финансах, инвестициях и банках с юмором и демотиваторами. Я их сам делаю 🙂
Важно! На своем блоге я даю обзоры банковских и биржевых продуктов и выражаю свое мнение относительно них, но это не является руководством к действию! Решение об инвестировании вы принимаете сами и все соответствующие риски берете на себя! Как автор, я не несу ответственности за возможные убытки и потери.
Альфа-Банк Инвестиции: обзор брокерского счета
Брокер Альфа занимает 4 строку рейтинга Московской биржи по количеству активных клиентов по данным за сентябрь 2021 года. Такое положение связано с постоянной работой компании на повышение качества обслуживания действующих и привлечение новых инвесторов. Как открыть брокерский счет в Альфа-банке и в чем преимущества сотрудничества для опытных и начинающих участников фондового рынка, разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.
Как открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции
Открыть брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиции можно дистанционно или лично:
Если есть авторизованный аккаунт на Госуслугах, тогда его можно использовать для подтверждения личности и подать дистанционную заявку.
Брокерские счета могут открыть российские граждане с 18 лет. Если потенциальному клиенту исполнилось 14 лет, он может открыть счет с согласия родителей, опекунов или других законных представителей.
Через Альфа-Инвестиции клиенты получают доступ к двум российским биржам: Московской и Санкт-Петербургской. Проводить сделки на иностранных биржах у этого брокера не получится.
Обратите внимание, открыть ИИС в Альфа банке вы сможете только в том случае, если у вас нет других индивидуальных инвестиционных счетов у этого же или любых других российских брокеров. В Альфа-банке вы можете передать брокерский счет и ИИС в доверительное управление, тогда вашими инвестициями будут заниматься опытные аналитики.
От Альфа-Директ к Альфа-Инвестиции: что изменилось
Альфа-Инвестиции – это новое название более раннего продукта Альфа-Директ. Новая версия запущена в апреле 2021 года. Сейчас наименование Альфа-Директ используют, когда хотят обособить работу в торговом терминале брокера Альфа, хотя его тоже переименовали. Поменялось не только имя, произошли и другие перемены:
После проведения ребрендинга брокер Альфа отметил, что итоговое число клиентов перевалило за 1 млн. Большинство действующих клиентов также оценили удобство нового приложения.
Мобильное приложение Альфа-Инвестиции
Инвестировать у брокера Альфа-Инвестиции можно несколькими способами – через мобильное приложение, личный кабинет на сайте и торговый терминал. Наиболее востребованный вариант – мобильное приложение, у которого дружественный и интуитивно понятный интерфейс, а также доступ к большинству тех же функций, что и с сайта или торгового терминала. Торговый терминал Альфа-Инвестиции чаще используют опытные инвесторы и трейдеры, которым нужен расширенный функционал и наглядные инструменты для сделок на бирже.
Полный курс по работе в мобильном терминале Альфа-Инвестиции доступен по этой ссылке. Знания представлены в видео-формате, их можно изучать в любое удобное для вас время.
Регистрация
Скачать мобильное приложение Альфа-Инвестиции можно в Google Play и App Store. Также приложение загружается по QR-коду на официальной странице Альфа-Инвестиции.
В Альфа-Инвестиции можно покупать валюту, но условия брокера не самые привлекательные для частных инвесторов с небольшим капиталом, так как минимальный лот 1000 единиц. К примеру, в Тинькофф Инвестициях или у ВТБ Мои Инвестиции можно покупать доллары и евро по 1 шт. Кроме того, перечень валют для покупки-продажи на бирже меньше, чем у ближайших конкурентов. Это рубли РФ, доллары США, английский фунты стерлингов и евро. У некоторых других российских брокеров в перечень также входят японские иены, гонконгские доллары, китайские юани, швейцарские франки и турецкие лиры.
Как провести сделку
Чтобы провести сделку на фондовой бирже, на брокерский счет или ИИС в Альфа-Инвестиии нужно положить деньги. Это можно сделать несколькими способами:
Самые удобные и быстрые способы – интернет-банк и мобильное приложение. При пополнении брокерского счета или ИИС из стороннего банка, деньги могут поступать в срок от 1 до 3 рабочих дней.
Как зарабатывать на инвестициях
В Альфа-Инвестиции можно вкладывать деньги в более чем 3 000 российских и зарубежных бумаг:
Брокер помогает новичкам освоить знания, связанные с торговлей на фондовой бирже. Если вникать в инвестиции не хочется, можно передать брокерский счет в управление, купить паи ПИФа, подключить программу ИЖС или вложить деньги в структурные ноты.
Альфа-Инвестиции берет в управление не только брокерские счета, но и ИИС. Доступны две стратегии:
Минимальная сумма для начала инвестирования по этим готовым стратегиям ограничена по сроку – от 3 лет и по сумме – от 10 тысяч рублей.
Информацию обо всех способах доверительного управления капиталом в Альфа-Инвестиции можно узнать по этой ссылке.
Тарифы в Альфа-Инвестиции
У Альфа-Инвестиций 3 тарифных плана для разного типа инвесторов и трейдеров:
| Наименование услуги | Инвестор | Трейдер | Советник | Персональный брокер |
| Плата за ежемесячное обслуживание | Бесплатно | Бесплатно, если нет операций в месяце, иначе 199 рублей | От 0,5% годовых от суммы инвестированных средств | Бесплатно |
| Сделки с ценными бумагами | 0,3% (кроме фьючерсов) | От 0,014% для биржевого и от 0,1% для внебиржевого рынка | 0,1% для биржевого и 0,2% для внебиржевого рынка | От 0,014% для биржевого и от 0,5% для внебиржевого рынка |
| Сделки с валютой | 0,3% (кроме фьючерсов) | От 0,014% | 0,1% | От 0,011% |
| Операции с фьючерсами | От 0,5 от биржевого сбора | Не менее 0,5 биржевого сбора | 1 биржевой сбор | 10 рублей за контракт |
| Обработка поручения брокеру отправленного по телефону | 300 рублей за одно поручение | 300 рублей за одно поручение | Бесплатно | Бесплатно |
| Сделки принудительного сокращения обязательств (задолженности) | 300 рублей за финансовый инструмент в день | 300 рублей за финансовый инструмент в день | Бесплатно | Бесплатно |
От размера капитала напрямую зависит выбор тарифного плана:
Зачисление и вывод между брокерскими и текущими счетами Альба-банка бесплатны. Доступ к личному кабинету, мобильному приложению и торговому терминалу также бесплатный. Для ИИС доступны только тарифы «Инвестор» и «Трейдер».
Плюсы и минусы оформления брокерского счета в Альфа-Инвестиции
Основные преимущества сотрудничества с Альфа-Инвестиции:
Недостатки сотрудничества с брокером Альфа:
Однако команда Альфа-банка работает со всеми негативными отзывами и постоянно дорабатывает сервис, поэтому постепенно приложении становится более удобным и стабильным в использовании.
Подходит ли Альфа-Инвестиции для начинающих
По оценкам и отзывам самих пользователей брокер Альфа-Инвестиции подходит для новичков. Об это же свидетельствуют и высокий рейтинг мобильного приложения, который опубликован на сайте компании.
Однако фактические цифры немного не совпадают с заявленными на сайте. Оценка в Google Play 4,5 балла и в App Store – 4,6. Основной негатив пользователей связан с тем, что не отображаются комиссии, исчезает история сделок и приходится долго ждать вывод средств с брокерских счетов.
Комментарии: 0
Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь: