Что лучше яндекс инвестиции или тинькофф инвестиции

Сбербанк Инвестор или Тинькофф Инвестиции — что выбрать в 2021 году?

Сегодня стало популярным зарабатывать на сделках с ценными бумагами (акции, облигации и т.д.). В связи с этим особый интерес проявляется к российским брокерам. На рынке финансовых услуг представлено два наиболее мощных игрока – Сбербанк и Тинькофф Банк.Желая заработать на инвестициях, пользователи начинают задаваться вопросом о том, где открывать счет – в Сбербанк Инвестиции или Тинькофф Инвестиции? В настоящем обзоре подробно раскрыты особенности и условия использования приложений обеих компаний.

Что чаще выбирают пользователи Сбер или Тинькофф

Сбербанк и Тинькофф Банк ведущие российские брокеры, пользующиеся доверием среди большинства инвесторов.Однако друг другу они составляют конкуренцию. Чтобы понять, кто из них популярнее, можно обратиться к статистике клиентов, ежегодно публикуемой на официальном сайте Московской биржи.

Согласно данным, опубликованным за 2021 год, общее количество уникальных клиентов всех типов составляет:

в Сбербанке – 3 837 558 (январь) и 4 262 750 (февраль), в Тинькофф Банке – 3 801 722 (январь) и 4 288 931 (февраль).

Однако совсем иначе обстоят дела с количеством активных клиентов, совершивших хотя бы одну сделку в течение месяца.

Так, в 2021 году по этому критерию лидирующие позиции занимает Тинькофф, у которого в январе было 931 751 активных клиентов, а в феврале – 1 053 656. При этом количество активных клиентов в Сбербанке в 2021 году в несколько раз ниже. Их общая численность составляет чуть больше 200 000 человек.

Тарифы и комиссии

В Сбербанке размер комиссии за брокерское обслуживание зависит от выбранного тарифа, объема проведенных сделок и их характера. Всего здесь представлено два основных тарифа:

«Самостоятельный» – по сделкам, проведенным на фондовом рынке Московской биржи, размер взимаемой комиссии составляет:

0,06% (до 1 млн рублей), 0,035% (от 1,01 млн до 50 млн рублей), 0,018% (от 50,01 млн рублей и более).

«Инвестиционный» – в отличие от предыдущего тарифа здесь за сделки, совершенные на фондовом рынке Московской биржи, в том числе по заявкам, отправленным по телефону, взимается единая комиссия в размере 0,3%.

Для обоих видов тарифов отсутствует комиссия за первые 20 поручений. Начиная с 21, взимается по 150 рублей за штуку.

В Тинькофф Банке на выбор инвесторов представлено три разных тарифа.

Удобство приложения

Чтобы управлять своими активами и совершать сделки через ИИС Сбербанк и Тинькофф создали для своих клиентов удобные мобильные приложения – Сбербанк Инвестор и Тинькофф Инвестиции.

Каждое из них имеет свои особенности и правила использования. Их можно оценить по следующей шкале критериев:

Открытие счета – в обоих приложениях средний срок ожидания составляет 2 дня. Комиссия по сделкам – она не отражается в Сбербанк Инвестор. В Тинькофф Инвестиции представлен полный обзор всех данных по сделке. Вывод денег на карту – в Сбербанк Инвестиции оформить заявку можно только с 9:30 до 17:55. При этом в Тинькофф отсутствуют какие-либо ограничения по времени. Возможность вывода средств сохраняется круглосуточно. Пополнение брокерского счета – в Тинькофф Инвестиции время зачисления не превышает 2 минут. В Сбербанке дела обстоят иначе. Зачисление средств может производиться в течение 2 и более часов. Наличие демоверсии – новички могут предварительно ознакомиться с интерфейсом мобильного приложения Сбербанка через демоверсию. В Тинькофф Инвестиции такая возможность не предусмотрена. Подтверждение сделок – в Тинькофф Инвестиции такой необходимости нет. Можно торговать без ограничения

При использовании Сбербанк Инвестор первую сделку (за день) нужно подтвердить при помощи SMS.

Иностранные акции – в Сбербанке нет возможности совершать сделки с иностранными акциями. При этом через Тинькофф Инвестиции можно приобретать акции Apple, Facebook и др. Сведения об облигациях – в приложении Сбербанк Инвестор отсутствуют детальные данные по этой категории (размеры купонов, сроки выплат и т.д.). В Тинькофф Инвестиции проблема нехватки информации полностью решена. Есть календарь дивидендов, калькулятор доходности и прочие полезные сведения. Служба поддержки – в приложении Сбербанк Инвестор отвечает медленнее, чем в Тинькофф, где среднее время ожидания ответа составляет 20-49 минут. Кроме того, не всегда оператор службы поддержки Сбербанка может дать толковые комментарии по возникшему вопросу. В этом случае происходит перенаправление к персональному менеджеру.

Итоги сравнения

Сравнительный анализ Тинькофф Инвестиции или Сбербанк Инвестор показал, что на сегодняшний день лидирующие позиции занимает Тинькофф Банк. Причем вперед он ушел не только по количеству активных клиентов, но также по удобству использования приложения и уровню сервиса.

Видеообзор

Источник

Что лучше выбрать — Тинькофф Инвестиции или ВТБ Мои Инвестиции?

Каждый инвестор хочет найти идеального брокера, чтобы было надежно, дешево по тарифам, удобно в плане мобильного приложения, хорошего сервиса и службы поддержки. В статье проведем сравнение двух крупных брокеров — посмотрим какие условия они предлагают клиентам и попытаемся ответить на вопрос, ВТБ или Тинькофф Инвестиции, что лучше выбрать. Важный параметр сравнения — это число зарегистрированных клиентов.

Официальная статистика

По данным с сайта Московской биржи видно, что Тинькофф на 3 млн. клиентов опережает ВТБ, по данным на февраль 2021 года.

Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных клиентов

По числу активных клиентов, то есть тех, кто совершает хотя бы одну сделку в месяц, Тинькофф опережает ВТБ почти в 5 раз.

Данные с сайта Московской биржи о числе активных клиентов

Еще одно важное сравнение по количеству открытых ИИС, эта цифра показывает, сколько клиентов готовы доверять брокеру в долгосрочной перспективе. Здесь разница существенно меньше, смотрите таблицу.

Данные с сайта Московской биржи о числе зарегистрированных ИИС

Тинькофф Инвестиции

Брокер Тинькофф — крупнейший на российском рынке и в последнее время обогнал Сбербанк или ВТБ по многим позициям. Рассмотрим подробнее, что побуждает людей доверять этой компании.

Открытие брокерского счета

Открыть брокерский счет легко можно через сайт или мобильное приложение Тинькофф Инвестиции без посещения банка.

Желтая кнопка на сайте для открытия счета

Подписание документов происходит через смс. Если вы не клиент Tinkoff, то представитель банка приедет к вам в удобный день и время. Пополнение и вывод средств со счета происходит только через дебетовую карту Black, поэтому если у вас ее нет, придется завести. Более подробные условия смотрите в информации ниже:

Варианты открытия брокерского счета Тинькофф Инвестиции

Тарифы

В Тинькофф Инвестиции всего три тарифа. Они называются по направлению деятельности:

Инвестор — клиент, который инвестирует долгосрочно; Трейдер — клиент, который спекулирует, совершает множество сделок; Премиум — клиент с определенным статусом или который готов специально платить за брокерское обслуживание.

Рассмотрим тарифы подробнее.

Тарифы Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции отличаются высокой комиссией. 0,3% на тарифе «Инвестор» — это дороже, чем в тарифе «Мой Онлайн» у ВТБ. Более высокая комиссия обусловлена уровнем сервиса.

Что можно купить?

Доступен большой набор финансовых инструментов:

Доступ к Фондовому рынку через Московскую и Санкт-Петербургскую биржу, возможность покупать акции, облигации и еврооблигации российских компаний, фонды; Доступ к Валютному рынку и покупке евро, долларов, фунтов, Йен и других валют; Доступ к Срочному рынку для тех, кто подключит услугу «Маржинальная торговля», покупка фьючерсов, опционов; Доступ к Внебиржевому рынку с возможностью покупать акции иностранных компаний через Санкт-Петербургскую биржу.

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции

Инновационный подход и удобство. Можно покупать иностранные ценные бумаги, есть выход на Санкт-Петербургскую биржу. Очень удобное приложение Тинькофф Инвестиции, понятный интерфейс. Легко открыть счет, легко пополнить, легко вывести. Не нужно посещать банк. Есть много информации по поводу отдельных эмитентов. Агрегация по поводу экономических ситуаций, различные статьи, подкасты. Много информации для новичков и обучение, отличный вариант погрузиться в мир инвестиций. Оперативная и вежливая служба поддержки. Есть возможность купить валюту неполными лотами.

Высокие комиссии, обусловленные высоким сервисом. Привязка к карте Тинькофф, нельзя пополнить со стороннего счета.

ВТБ Мои Инвестиции

ВТБ — это второй по величине банк в России с государственным участием после Сбербанка. Это достаточно крупный банк, с которым многие знакомы. Рассмотрим подробнее, почему стоит доверять этому брокеру.

Открытие брокерского счета

Воспользоваться услугами брокера ВТБ можно несколькими способами:

через офис банка, который предоставляет инвестиционные услуги — стандартный вариант; на сайте банка или в приложении ВТБ Онлайн, если у вас уже есть счет в этом банке; в мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции.

Подробнее условия смотрите информацию ниже:

Варианты открытия брокерского счета ВТБ Мои Инвестиции

Тарифы

Самый популярный тариф ВТБ Мои Инвестиции – «Мой онлайн». Именно он присваивается счету при открытии по умолчанию. Комиссия за сделку 0,06% от суммы. Фиксированной абонентской платы за месяц нет. Кроме этого, имеется достаточно других тарифов для более профессиональных участников рынка и опытных инвесторов. Но для новичков рекомендуется использовать оптимальный тариф «Мой онлайн». На нем доступны все необходимые инструменты и самые низкие комиссии.

Условия тарифы “Мой онлайн” в ВТБ Мои Инвестиции

Итак, мы рассмотрели тарифы ВТБ Мои Инвестиции и Тинькофф. Если вы не знаете, какой у вас тариф, зайдите в приложение ВТБ Мои Инвестиции в разделе «Прочее» — «Профиль» — «Тариф». Или на сайте в личном кабинете: «Настройки» — «Личные анкетные данные».

Название тарифа в приложении

Поменять тариф можно в офисе банка, который оказывает инвестиционные услуги или в личном кабинете.

Что можно купить?

ВТБ позволяет приобрести акции, облигации, еврооблигации в рублях и евро, иностранные акции через Санкт-Петербургскую биржу, срочный рынок (фьючерсы и опционы), валютный рынок, доступен прямой обмен евро на доллары, можно покупать ETF и Биржевые ПИФы в валюте.

Плюсы и минусы ВТБ Мои Инвестиции

Плюсы:

Выгодные тарифы, довольно низкая комиссия, одно из лучших предложений на российском рынке. Покупать валюту можно неполными лотами: от 1 доллара и 1 евро. У большинства брокеров валюта торгуется полными лотами: 1 000 долларов, 1 000 евро. Можно покупать ETF как за рубли, так и за доллары. Это плюс для инвесторов, которые инвестируют в определённой валюте. Не нужно конвертировать свои деньги обратно в рубли для того, чтобы купить ETF. Доступ ко всем инструментам российского рынка — к Московской и Санкт-Петербургской биржам. Купоны и дивиденды по ИИС можно получать на обычный банковский счет или карту. Потом перечислить на ИИС как пополнение и повысить доходность. При закрытии ИИС активы можно перевести на брокерский счет, чтобы действовала льгота на долгосрочное владение бумагами. В приложении есть стакан, где можно посмотреть предложения продавцов и покупателей. Есть возможность выставлять стопы и тейк профит. Ставить оповещения об изменении цены. Улучшение уровня поддержки в последнее время.

Минусы:

Много счетов в приложении, пугает новичков. Сложное приложение, не все интуитивно понятно. Необходимость ежемесячного подписания отчета для продолжения работы в приложении. Нельзя дистанционно решить многие вопросы, например, закрытие ИИС, получение справок. Нужно посещать банк, причем только те офисы, которые занимаются инвестициями. Это может быть очень трудозатратно по времени и неудобно.

Выводы сравнения

Мы рассмотрели два брокера из тройки крупнейших в России, указали на что стоит обратить внимание при выборе, чтобы вы сами смогли сделать вывод, что лучше именно для вас Тинькофф Инвестиции или ВТБ. Подведем общие итоги. Минус ВТБ по сравнению с Tinkoff в недостаточной мобильности. Многие операции возможно совершить только личным присутствием в офисе. Второй позиционирует себя как мобильный банк номер один в мире и это очень удобно для пользователей.

Тарифы ВТБ на рынке российских брокеров одни из самых выгодных, а в Тинькофф одни из самых высоких, компания объясняет это безупречным уровнем сервиса. Огромный плюс VTB — это возможность покупать валюту от 1 единицы. Мобильное приложение Tinkoff очень удобно и интуитивно понятно, много полезной информации для принятия инвестиционного решения, своя соцсеть, быстрый чат. Приложение ВТБ более сложное, но в целом достойный вариант, по отзывам, поддержкой дела куда хуже, хотя в последнее время есть прогресс к улучшению. Уровень технической поддержки конкурента побуждает многих перейти к ним несмотря на высокие комиссии.

Такое сравнение Тинькофф или ВТБ инвестиции у нас получилось, надеемся, это будет вам полезно.

Видеообзор

Автор финансового блога, эксперт в области инвестиций

2 комментарии к “ Что лучше выбрать — Тинькофф Инвестиции или ВТБ Мои Инвестиции? ”

Открыты счета и в Тинкофф и в ВТБ. Тинькофф: высокая комиссия, мало информации по аналитике (она есть в отчетах, но для новичка там голову можно сломать), нет информации по бумагам на почту, по дивидендам своих бумаг надо или сортировать в календаре или заходить в каждую акцию, все это компенсируется чатом (Пульс) пользователей о текущем состоянии экономики, возможность моментального вывода денег на карту, дружелюбный интерфейс, сортировка по многим параметрам, избранное можно группировать без ограничений, удобство работы со стаканом цен (по каждой строке пожно как купить по данной цене, так и продать), бумаги группируются на 3 блока акции, облигации и фонды (что удобно), при закрытии ИИС перевод акций на брокерский счет бесплатно, требуется или по почте отправить подписанные (нотариально заверенные) документы или обратиться в офис.
ВТБ: низкая комиссия, очень полная и понятная аналитика портфеля (доходы, расходы, на чем потери, на чем прибыль, сколько заплатили комиссии), точный расчет суммы портфеля, отличная информированность по бумагам на почту (собрания, дивиденды, зачисления), отдельная вкладка по дивидендам и купонам из портфеля и даты последнего дня покупки, но, неудобный интерфейс, информация о текущем состоянии только из официальных источников, нет пользовательского чата, нет технического чата, избранное не группируется и имеет ограничение на количество добавленных элементов (после определенного набора остальные не видны в списке), в главном окне всего два блока акции+фонды и облигации, нет информации на графиках информации покупок и продаж бумаг из портфеля, высокая комиссия при работе с валютой, вывод денег с брокерского счета 2 дня, хорошая информированность по компаниям за несколько лет, при закрытии ИИС требуется обращение в офис и плата за каждый пакет компаний около 250 руб.
Я новичок, написал, то что бросилось в глаза за месяц работы с инвистициями. Про ИИС вычитал на просторах инета.

Отличный ответ! Спасибо, что поделились опытом 😉

Добавить комментарий Отменить ответ

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

Это актуально!

Александр Новиков
Автор финансового блога,
эксперт в области инвестиций

Официальная группа блога Ecofinans.ru в Вконтакте

Популярные разделы

Ваш браузер не поддерживает тег HTML5 CANVAS.

Источник

Тинькофф Инвестиции 2021 — в чем подвох? Расскажем все!

В статье речь пойдет о том, стоит ли сотрудничать с банком «Тинькофф», о преимуществах и недостатках действующих программ. В настоящий момент кредитная организация находится в первой десятке по числу зарегистрированных клиентов. Обзор будет актуальным для россиян, ищущих возможность заработать.

Достоинства Тинькофф Инвестиции

Для начала перечислим плюсы сотрудничества с платформой:

Простота открытия счета. Для покупки акций, облигаций и валюты в Тинькофф банке необходимо открыть брокерский счет. Заявка оставляется в онлайн-режиме. Простота приобретения финансовых инструментов. Устанавливать специальные терминалы не потребуется. Регистрация ключей доступа исключена. Процедуры клиент проводит в личном кабинете. Можно воспользоваться мобильным приложением «Тинькофф инвестиции». Подтверждение сделки осуществляется через смс-оповещение. В принципах функционирования сервиса разберется даже новичок. Всё интуитивно понятно. Компания не использует скрытые комиссии. В «Тинькофф инвестициях» каждый участник может использовать тариф «Инвестор». С каждой проведенной процедуры взимается комиссия 0,3%. За обслуживание брокерского счета в месяц необходимо заплатить 99 рублей. Если за 30 дней финансовых операций не проводилось, то оплата не взимается. Платы за депозитарные услуги нет. Деньги вводятся и выводятся без комиссий.

Недостатки Тинькофф Инвестиции

В чем подвох бесплатных акций при использовании Тинькофф Инвестиции? Клиенту предлагается робот-советник Советник составляет диверсифицированный портфель ценных бумаг. Специалисты заявляют, что он плохо справляется со своими функциями.

Краткий обзор других минусов:

Предоставление информации, несоответствующей действительности. Сотрудники Тинькофф банка обновляют котировки бумаг с опозданием. Иногда встречаются неактуальные новости. При работе с инвестициями на платформе необходимо сверять получаемые сведения с разными источниками; Отзывы о том, в чем подвох карты «Тинькофф инвестиции», указывают на отсутствие важных средств управления. Нет установки своей цены, кредитного плеча или маржинальной торговли. Нельзя исключать, что такие инструменты в будущем появятся; Высокая комиссия с операций. За каждую проведенную процедуру придется отдать 0,3%. Это завышенная планка. У других брокеров она ниже; Технические сбои сервиса. Из-за неполадок иногда путаются валюты сделок, пропадают деньги с брокерских счетов. Техническая поддержка банка возникающие проблемы решает оперативно.

Стоит ли инвестировать в 2021 году?

Подарок от Тинькофф Инвестиции – в чем же может быть здесь подвох? Любые кредитные организации требуют от своих клиентов активных действий. Если определенные условия не выполнены, то подаренные средства в какой-то момент сгорают. Уловки также касаются продажи презентных акций. К примеру, если за месяц не проведено оговоренное количество сделок, то продажа невозможна.Стоит ли инвестировать? Ответ – утвердительный. Однако перед этим необходимо тщательно изучить условия, которые предлагает описываемый банк.

О выводе средств на карту можно не беспокоиться. Это можно сделать круглосуточно и в любой валюте.

Отзывы о Тинькофф Инвестиции

В целом отзывы положительные. Однако, как и у других финансовых продуктов для торгов и заработка, у платформы есть недоброжелатели. Негативные реакции встречаются из-за недостатка опыта и нежелания обучаться.

В чем именно заключается подвох акции Тинькофф Инвестиции? Внимания заслуживает «Акция в подарок». Речь идет о предоставлении суммы в 10 000 р. Необходимо установить приложение и ввести свои паспортные данные. Если курьер до клиента не доехал (допустим, проживает в отдаленном районе), можно отправить жалобу в службу поддержки. Они должны отреагировать.

Через какое-то время поступает сообщение, что если не состоится продажа полученных акционных средств, то они сгорят. Шокирующая информация для любого начинающего инвестора. Чуть позже выяснится, что продать акцию можно исключительно после совершения сделок на 15 тыс. руб. Классическая история – заплати за презент!

Обучение в Тинькофф Инвестиции: в чем может быть подвох?

Компания предлагает базовый образовательный курс для начинающих инвесторов. Программа бесплатна. Клиент получает первичную информацию:

Предлагается 10 уроков (длительность каждого – 10 минут). После заключительного теста успешным специалистом стать невозможно. Основные знания инвесторы получают на практике, набивая шишки на собственных ошибках.

Видеообзор

Источник

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Гуляя в просторах ленты ВК, я все чаще стал натыкаться на Тинькофф. Инвестиции, а точнее на посты ребят с таким содержанием.

Тысячи новичков спрашивают друг у друга мнения, касательного того или иного актива.

Причем 90% акций, которые обсуждаются – являются с фундаментальной точки зрения такими, в чью сторону не хочется даже смотреть. Думаю, что существует несколько причин такой ситуации.

Они открывают график Газпрома, Лукойла, Сбербанка и видят, что акции очень сильно выросли.

И новички бояться их покупать, считая, что данные акции сейчас дороги!

Они заходят в Финам (Инвестинг или Квик) и листают графики, пока не находят компании, которые, по их мнению, сейчас на «дне».

Например, МРСК Центра.

Ух ты, и правда на графике есть «дно»! Только вот если закрывать правую часть графика, и отмотать время назад, то можно найти еще одно «дно».

А что показывают финансовые показатели компании?

Эх, вот незадача, финансовые показатели продолжаю падать и вслед за ними падают котировки. И, разумеется, никакое «дно» еще не достигнуто.

В процессе покупки акций компании главная задача любого инвестора заключаются в ответе на вопрос: «будут ли расти финансовые показатели?», не пытаясь, при этом, определить дно по графику.

Вот весьма интересный пример.

Можно ли найти на таком графике «дно»? Сильно сомневаюсь.

Теперь перейдем к суровой, но честной статистике инвестиционных счетов по состоянию на август 2019 года.

Иными словами, общее число клиентов составляет 3,1 млн (по количеству счетов) счетов и лишь 247,8 тысяч клиентов, совершающих хотя бы одну сделку в месяц! Это говорит о том, что за первые 9 месяцев (а это средняя жизнь брокерского счета), около 90 – 92% новичков закроют свои счета, вероятнее всего, с убытком, и будут проклинать тот день, когда они решили инвестировать свои средства в эти непонятные для него ценные бумаги.

Для предотвращения подобных ситуаций, я решил дать набор ключевых советов, который помог выжить мне, и, возможно, поможет выжить вам.

Список можно продолжать, но для старта этого более чем достаточно.

3. Подпишитесь на группы ребят, которые разбирают финансовые показатели компаний. Определите и запоминайте те данные и факты, на которые обращают внимание опытные инвесторы при анализе финансовых показателей. Вот некоторые из них:

И только после того, как вы изучили хотя представленный перечень информации для инвестирования, вы можете продать часть своих облигаций и переложить высвободившиеся средства в более рисковые активы.

Напоследок я бы хотел дать вам несколько советов.

Следовать моим советам или нет, решать вам. В 2016 году я, также как и вы начинал робко шагать в большое инвестирование, сделал кучу ошибок и принял множество неверных решений, и если бы кто-то смог представить подобную информацию, мой путь был бы куда более простой и безболезненный.

P/S. Данную статью писал для ребят из Тинькофф.Инвестиции, но редакция отказалась ее репостить в группу.

Источник