финансовый консультант обучение минфин
Финансовый консультант. Как найти профессионала
Описание
За последние несколько лет изменилась наша жизнь, наши приоритеты и поведение. В финансах каждый человек осознал, что пенсионная система далека от совершенства и нужно искать способы, чтобы создавать свои пенсионные накопления самостоятельно. Но здесь важно помнить, что управление личными финансами это сфера, в которой нужно разбираться, а не работать по наитию и слепо доверять представителям финансовым компаний.
Содержание курса «Финансовый консультант. Как найти профессионала»
• Кто такой финансовый консультант
• Виды финансовых консультантов
• Регулирование сферы финансового и инвестиционного консультирования
• Структура рынка финансовых консультантов
• Рынок финансового и инвестиционного консультирования зарубежом
• Инвестиционные и финансовые блогеры кто они?
• Принципы и критерии выбора финансового консультанта
• Рекомендации и методики по проверке финансового консультанта
• Источники информации о финансовых консультантах
• Проблемы рынка финансовых консультантов и инвестиционных советников
Наши эксперты
Иван Докшин
— На финансовом рынке с 2013 года
— Генеральный директор компании ProСоветник
— Аттестат банка России 1.0 и 5.0
— В период с 2014 по настоящее время сотрудничает с крупнейшими брокерскими компаниями
Образование:
— Северный Арктический Федеральный Университет им. М. В. Ломоносова, Юриспруденция
Финансовый консультант обучение минфин
20 августа в РАНХиГС стартует первый поток повышения квалификации педагогов по онлайн-программам «Содержание финансовой грамотности» (базовый и продвинутый уровни). Обучение пройдет в дистанционном формате и будет бесплатным для участников благодаря федеральному финансированию по государственной программе Минфина России. Это первые подобные онлайн-программы в России.
Уже более пяти лет Президентская академия в рамках проектов Министерства финансов Российской Федерации ведет подготовку педагогов и обеспечивает поддержку их дальнейшей деятельности по распространению финансовой грамотности в России. Новые онлайн-программы будут реализованы на базе Федерального методического центра повышения финансовой грамотности населения Института управления и регионального развития (ИУРР) РАНХиГС.
Педагоги смогут в лаконичной и наглядной форме ознакомиться с теоретической основой финансовой грамотности, а также выполнить практические интерактивные задания. По итогам курса они смогут обучать школьников тому, как правильно распоряжаться своими финансами, осознанно выбирать товары и услуги, управлять расходами и доходами, распознавать мошенничество, формулировать цели сбережений.
Уникальность новых программ заключается в том, что все обучение будет проходить в дистанционном формате – материалы будут доступны в системе обучения 24/7 в течение 10 дней с момента зачисления.
«Мы разработали первые в России полностью дистанционные программы подготовки педагогов по финансовой грамотности. С их помощью мы надеемся «достучаться» до учителей из отдаленных, в том числе сельских территорий, а также до тех, кто в силу своей занятости не мог пройти обучение в очном формате, – подчеркивает Михаил Чесноков, директор Федерального методического центра повышения финансовой грамотности населения ИУРР РАНХиГС. – Сейчас многие эксперты отмечают важность развития навыков обращения с финансами с самого раннего возраста, и благодаря запуску данных программ мы надеемся донести эти знания до каждой российской школы».
Зарегистрироваться на программы можно по ссылкам:
Федеральный консультационно-методический центр по повышению финансовой грамотности взрослого населения
Федеральный консультационно-методический центр по повышению финансовой грамотности взрослого населения
Федеральный консультационно-методический центр по повышению финансовой грамотности взрослого населения создан в Финансовом университете при Правительстве Российской Федерации в 2016 году. Деятельность Федерального консультационно-методического центра направлена на создание институциональной базы для поддержки реализации и развития программ по финансовой грамотности для взрослого населения на федеральном и региональном уровнях путем формирования в стране инфраструктурного и кадрового потенциала для массового повышения финансовой грамотности взрослого населения. Функционирование Федерального консультационно-методического центра осуществляется на основе организации и работы сети Региональных консультационно-методических центров, координации их работы, разработке программ обучения консультантов по финансовой грамотности взрослого населения и их методической поддержке. Деятельность Региональных консультационно-методических центров направлена на организацию системного обучения, консультирования, информирования различных категорий населения по вопросам выбора разумного финансового поведения. Федеральный и Региональные консультационно-методические центры созданы в соответствие с Проектом Министерства финансов Российской Федерации «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации».
Для достижения поставленных целей Федеральный и Региональные консультационно-методические центры решают следующие задачи:
Формирование среды информационного взаимодействия, обмена передовым опытом по вопросам работы с населением в сфере финансовой грамотности взрослого населения.
Продвижение программ финансовой грамотности, включая взаимодействие с работодателями.
Формирование кадрового потенциала для реализации программ по повышению финансовой грамотности взрослого населения с использованием образовательных программ, учебно-методических и информационных материалов для различных целевых и возрастных групп взрослого населения.
Развитие образовательных программ с учетом опыта практического внедрения образовательных программ и их результатов, а также изменяющихся финансового – экономических условий в стране.
Оказание консультационно-методической поддержки специалистам, занятым в работе со взрослым населением по вопросам реализации образовательных программ и материалов, направленных на развитие финансовой грамотности взрослого населения.
Организация и проведение курсов повышения квалификации Консультантов-методистов по направлению «Финансовое консультирование».
Организация площадок для проведения мероприятий по финансовой грамотности взрослого населения путем привлечения к сотрудничеству крупных работодателей, общественных организаций, вузов, представителей финансового сектора и др.
Проведение мероприятий по повышению финансовой грамотности населения силами обученных Консультантов-методистов.
Создана сеть консультационно-методических центров развития финансовой грамотности взрослого населения, включающая 24 Региональных консультационно-методических центров, осуществляющих методическую поддержку по вопросам внедрения и использования образовательных программ, учебно-методических и информационных материалов, а также ведущих подготовку специалистов по реализации программ по финансовой грамотности для взрослого населения.
Сформирована система обучения Консультантов-методистов, а также процедур, позволяющих на базе созданной сети консультационно-методических центров реализовывать регулярное обновление и развитие программ обучения.
Разработана базовая программа обучения Консультантов-методистов и модульные программы специализации, включая систему базовых требований, аттестации, и тестирования консультантов-методистов.
Подготовлен учебно-методический комплект необходимых учебных материалов для обучения Консультантов-методистов, включающий: видео лекции, материалы лекций и практических занятий, методические рекомендации по организации обучения финансовой грамотности взрослого населения, задания для самоконтроля по модулям обучения, практические задачи, практикумы по автокредитованию и ипотечному кредитованию, материалы тестовых заданий для входного тестирования и итоговой аттестации, обзор лучших практик и рекомендаций по организации работы со взрослым населением по повышению финансовой грамотности, а также записи вебинаров (Адрес образовательного портала Финансового университета: http://sdo.fa.ru/OT/ ; адрес специализированного портала: http://portal-kmfg.ru/ ).
Создана система мониторинга результатов работы Консультантов-методистов и оценка эффективности работы сети консультационно-методических центров.
Сформирована среда информационного взаимодействия по обмену опытом работы с населением и распространению информации о процессе и результатах развития финансовой грамотности взрослого населения России в контексте реализации Стратегии повышения финансовой грамотности в Российской Федерации на 2017 – 2023 годы.
Обобщен опыт обучения консультантов-методистов по финансовой грамотности взрослого населения.
Количественные показатели деятельности Федерального и региональных консультационно-методических центров за период с 2016 по 2020 годы:
Прошли повышение квалификации по направлению «Финансовое консультирование» и получили удостоверение Финансового университета при Правительстве Российской Федерации – 9712 человек.
На курсах повышения квалификации консультантов-методистов по направлению «Финансовое консультирование» приняли участие представители из 84 регионов Российской Федерации.
В ежегодном квалификационном тестировании (2019 – 2020 годы) участвовало 1653 консультанта-методиста. Актуализировано 500 тестовых заданий.
Проведено более 800 мониторинговых посещений мероприятий по повышению финансовой грамотности взрослого населения проводимых обученными консультантами-методистами.
· Выпущено 19 информационных бюллетеней о деятельности ФКМЦ и РКМЦ.
Общее количество площадок для проведения мероприятий по финансовой грамотности в регионах составляет 210.
Проведено ооло 300 вебинаров по актуализации знаний консультантов-методистов.
Созданы 2 портала: Специализированный портал Центров финансовой грамотности взрослого населения и Образовательный портал Финансового университета при Правительстве Российской Федерации.
Контент учебно-методического комплекта материалов по образовательным модулям курсов повышения квалификации консультантов-мето кдистов включает: 34 видео- лекции, 17 лекций, 56 практических занятий, 599 тестовых заданий, 23 презентации, 2 практикума, 91 вебинар.
Подготовлены следующие дополнительные материалы в помощь консультантам-методистам: «Учебно-методическое пособие по образовательным модулям курсов повышения квалификации консультантов-методистов по финансовой грамотности взрослого населения» и «Опыт обучения консультантов-методистов по финансовой грамотности взрослого населения».
В целях распространения опыта и устойчивого развития институционального потенциала повышения финансовой грамотности взрослого населения проведено 11 научно-практических конференций и опубликовано в журналах, рекомендованных ВАК Российской Федерации 6 научных статей.
Консультантами-методистами проведено около 40 000 мероприятий по повышению финансовой грамотности взрослого населения.
Национальный центр финансовой грамотности объявляет набор на бесплатное обучение консультантов
Национальный центр финансовой грамотности объявляет набор на бесплатное обучение консультантов
04 Сентября 2018
Набор на бесплатное обучение консультантов-методистов по финансовой грамотности для взрослых проходит в рамках Проекта Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развития финансового образования в Российской Федерации».
Очередной поток обучения начнется 10 сентября в Финансовом университете при Правительстве Российской Федерации при участии Национального центра финансовой грамотности. Подать заявку на обучение можно на сайте НЦФГ.
Консультанты по финансовой грамотности помогают молодёжи, людям среднего возраста и пенсионерам разобраться в том, как лучше управлять своими финансами, объясняют основы разумного финансового поведения, предлагают решения по выходу из трудного финансового положения, консультируют по правам потребителя на финансовом рынке. Консультанты проводят очные и дистанционные лекции, семинары и мастер-классы, лично консультируют население, осуществляют публикации в местных и федеральных СМИ, выступают на радио и ТВ.
Обучение проходит в дистанционной форме. Программа курса рассчитана на 72 часа, ее прохождение необходимо завершить за 4 недели с момента старта обучения в группе. Обязательным требованием для получения документа о повышении квалификации и статуса Консультанта по финансовой грамотности является проведение двух бесплатных мероприятий для взрослого населения по любой теме курса, с предоставлением отчета о проведенном мероприятии.
Будущие консультанты-методисты должны иметь высшее образование (желательно экономическое, юридическое или педагогическое), общий стаж работы более 3-х лет, опыт реализации обучающих проектов для взрослого населения и/или консультационных услуг, опыт публичных выступлений, Выпускники программы включаются в официальный Реестр консультантов-методистов. Нахождение в реестре подтверждает факт того, что консультант обладает необходимой квалификацией, регулярно работает с населением по вопросам повышения финансовой грамотности.
Эксперт Проекта, заместитель директора Национального центра финансовой грамотности Сергей Макаров проводит консультацию для взрослого населения в рамках фестиваля «SMART-семья»
В рамках Проекта Минфина России по финансовой грамотности уже обучено свыше 6000 консультантов-методистов, которые провели более 10 000 бесплатных мероприятий: очные семинары и лекции, вебинары, индивидуальные консультации.
Эффективное внедрение в образовательную практику основ финансовой грамотности требует квалифицированных кадров: учителей, методистов, преподавателей, консультантов. Для решения данной задачи в рамках Проекта созданы три системы методического обеспечения, каждая из которых имеет свою целевую аудиторию.
Федеральные методические центры функционируют на базе ведущих вузов: НИУ Высшая школа экономики, экономический факультет МГУ, Финансовый университет при Правительстве РФ и РАНХиГС. Деятельность методических центров с региональной сетью направлена на повышение квалификации преподавателей школ, вузов и колледжей, а также подготовку консультантов для обучения граждан разумному финансовому поведению при принятии личных финансовых решений и повышению защиты их прав как потребителей финансовых услуг.
Директор Департамента международных финансовых отношений Минфина России, директор Проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения» Андрей Бокарев отметил: «География присутствия консультантов методистов по финансовой грамотности постоянно расширяется и охватывает сегодня большинство российских регионов. До февраля 2019 года в рамках Проекта планируется подготовить почти 7000 специалистов, которые на безвозмездной основе будут консультировать взрослое население по вопросам разумного финансового поведения, ответственного отношения к личным финансам, формированию сбережений и защите прав потребителей финансовых услуг. Эта важная работа, которая направлена на реализацию ключевых целей Проекта».
Финансовый советник — 2021: основные параметры
В России бум частных инвестиций и все популярнее становится профессия финансового консультанта. Кто это, чем он может быть полезен для семейного бюджета и как не нарваться на мошенника?
Не работать и жить на пассивный доход — мечта каждого россиянина. А последние годы у многих прибавляется запрос по будущей пенсии: ПФР трещит по швам, и с высокой долей вероятности пенсия работающих в настоящее время граждан будет их проблемой. Государство, конечно, поможет, но при текущем уровне инфляции (4.9% за 2020 год) и росте цен на услуги ЖКХ вряд ли пособия по старости хватит даже на коммуналку.
Как быть? Очень просто: стараться больше зарабатывать и разумно распределять накопления. Оплати кредиты, коммуналку, купи продукты, а сбережения отложи на отпуск и в заначку.
Но в реальности все происходит по-другому. Ответьте себе на три вопроса:
Среднестатистический россиянин живет в финансовом хаосе, и карантин 2020 года это наглядно показал: у 60% россиян накоплений хватало на три недели жизни после полной остановки экономики. Согласитесь, невеселая статистика.
Термин «финансовый советник» пришел к нам с Запада. Там уже много лет трудятся профессионалы, которые помогают своим клиентам выбраться из кредитного рабства, составить личный финансовый план и разумно распределить сбережения. Независимого финансового советника не нужно путать с «финансовым советником» от брокера — эти хорошо одетые парни и девушки, которые в офисе брокера бесплатно раздают вам рекомендации, на самом деле являются продавцами. Конфликт интересов с клиентом налицо: у них есть план продаж, и предложат они вам не то, что вам выгодно, а то, что нужно продать, чтобы не потерять свою работу. Не судите их строго… Как говорят американцы: just business.
А чем может быть вам полезен независимый финансовый советник? Есть три основных направления деятельности для специалистов из этой области:
1. Подготовка и корректировка личного финансового плана (ЛФП). И не нужно к этому относиться пренебрежительно: целое поколение успешных людей выросло на этой стратегии, и результаты их гораздо выше, чем у россиян без плана. Финансовый советник сделает всю муторную работу по формированию и оптимизации ваших доходов, расходов, активов и пассивов, а для вас останется увлекательная задача: реализовать написанное.
2. Оценка текущих инвестиций. У россиян есть банковские депозиты, бабушкина квартира, а в прошлом году многие открыли брокерские счета и купили акции Tesla, потому что Маск прикольный. Так вот специалист оценит потенциальные риски, посчитает ваш реальный доход и объективно покажет, где прячется ваша потенциальная прибыль.
3. Инвестиционное решение. Вот здесь нюанс: нужно различать финансовых и инвестиционных советников. Первые составляют финансовый план, а вторые работают над инвестиционным. Поэтому если банковский депозит вас не устраивает и есть желание заставить деньги работать, то у вас два пути: инвестировать в свои знания и повышение финансовой грамотности, чтобы самому управлять своими сбережениями, или приготовить кругленькую сумму для оплаты услуг инвестиционного советника.
А сколько стоит удовольствие иметь финансового терапевта? Необходимость понятна, но цена определяет сознание, и далеко не каждый россиянин может позволить себе оплачивать такие консультации.
Про бесплатные консультации говорить смысла нет: бесплатный сыр только в мышеловке, и если консультант не взял с вас деньги — значит, ему платит кто-то другой. И результат от ваших инвестиций получите, скорее всего, не вы.
Процент от успеха. Распространенный способ работы, но здесь кроется конфликт интересов: чужими деньгами рисковать легко, и такая форма вознаграждения может излишне стимулировать финансового консультанта к взятию дополнительных рисков в погоне за прибылью. Ведь в случае убытка он полностью на вас.
Фиксированная стоимость консультации. Самый справедливый подход. Здесь и нет дополнительных рисков, и советник заинтересован поработать с вами эффективно, чтобы через год вы к нему вернулись с ребалансировкой инвестиционного портфеля или корректировкой личного финансового плана. Сейчас в России плата за один час услуг финансового консультанта может колебаться в диапазоне от 5 тыс. до 50 тыс. рублей и сильно зависит от квалификации специалиста.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции